Как создать платёжный календарь в Excel?

Платёжный календарь — инструмент управления денежным потоком (cash flow). Показывает, когда и сколько нужно платить и получать.

Структура таблицы

A: Дата | B: Контрагент | C: Назначение | D: Приход | E: Расход | F: Остаток

Формула остатка

F2: =Начальный_баланс + D2 - E2
F3: =F2 + D3 - E3

Или нарастающим итогом:

=Начальный_баланс + СУММ($D$2:D2) - СУММ($E$2:E2)

Баланс на конкретную дату

=Начальный_баланс + СУММЕСЛИ($A$2:$A$100; "<="&G1; $D$2:$D$100) - СУММЕСЛИ($A$2:$A$100; "<="&G1; $E$2:$E$100)

Условное форматирование

• Остаток < 0 → красная заливка (кассовый разрыв)
• Просроченные платежи: =И(A2<СЕГОДНЯ(); G2="план") → жёлтая заливка

Сводка по неделям

=СУММЕСЛИМН(D:D; A:A; ">="&понедельник; A:A; "<="&понедельник+6)

Показывает приход/расход за каждую неделю — для планирования ликвидности.